⭐ ⭐ ⭐ ⭐ ⭐ Привет всем читателям моего правового блога сегодня будем раскрывать такую тему — Кидают С Материнским Капиталом. Скорее всего у Вас могут остаться вопросы или недопонимая после прочтения, поэтому лучше задать их в комметариях или же, что еще удобней — получить консультацию у практикующих юристов, наших партнеров.
Мы постоянно обновляем информацию и следим за ее новизной, поэтому можете быть уверенными, что Вы читаете самую новую редакцию.
Деньгами распоряжается Пенсионный фонд РФ, и любые операции могут проходить только безналичным путем. Наличные деньги на руки не выдаются. Согласно постановлению об использовании материнского капитала, любое иное использование средств незаконно. И уж тем более обналичивание средств. За это полагается уголовная ответственность, как тому, на кого оформлен сертификат материнского капитала, так и тому, кто помогает с проведением незаконных операций для использования денег для личных нужд.
Мошенничество с материнским капиталом! Последствия
Например, жительница Малоархангельского района была осуждена на 2 года условно за то, что присвоила себе 200 тыс. материнского капитала. Также ее обязали вернуть всю сумму в Пенсионный фонд и лишили права когда-либо в дальнейшем воспользоваться этими деньгами. Жительница Ростовской области мало того, что потеряла 50 тыс. рублей при обналичивании материнского капитала и была обязана вернуть все деньги, получила 2 года с испытательным сроком в один год.
Масштабы афер с материнским капиталом
Для повышения рождаемости правительство России решило оказывать материальную помощь семьям – так называемый материнский капитал (МК), который выдается при рождении ребенка. Однако слишком жесткие рамки по его использованию раздражают очень многих. Ведь воспользоваться деньгами можно только лишь для нескольких целей, и государству неважно, что вы именно сейчас имеете материальные проблемы и нуждаетесь в деньгах, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами.
- Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
- Подготовка и предоставление документов в ПФР.
- Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
- Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.
Мошенничество с материнским капиталом: судебная практика
В последнем случае лишить свободы могут на 10 лет, а штраф составит миллион рублей. Кроме того, согласно 104 статье УК, нужно будет вернуть всю сумму материнского капитала на счёт ПФР. Мошенник потеряет право на получение субсидии, но члены его семьи его сохранят при условии, что они не участвовали в афёре.
Незаконные операции с материнским капиталом
В договоре купли-продажи указывают стоимость жилья, равную материнскому капиталу. На деле она намного меньше. Но за бросовую цену продают дома, в которых невозможно жить. В результате, часть денег получает семья, часть продавец дома, и часть получает риэлтор, который провёл сделку.
Формально покупать квартиру у родственников не запрещено. Брать на это ипотеку и погашать ее маткапиталом тоже не запрещено. Пенсионный фонд может даже перевести деньги напрямую родственникам, если второму ребенку уже есть три года. Но квартира должна реально перейти в собственность семьи и детей. Прокуратура это обязательно проверит. А если пенсионный фонд засомневается, что сделка реальная, в распоряжении материнским капиталом могут и отказать. Проверить родственные отношения не так уж сложно: все госреестры сейчас общие.
Законные способы обналичить материнский капитал все-таки есть. Это прямо написано в правилах господдержки, но может подойти не всем семьям. Пока материнский капитал дают только на второго или последующих детей, а его размер в 2023 году составляет 466 617 рублей.
Можно ли обналичить материнский капитал через покупку недвижимости
За счет материнского капитала мама может каждый месяц получать деньги на свой счет в банке. Для этого у семьи должно быть право на ежемесячную выплату в связи с рождением второго ребенка. Сумма выплаты составляет прожиточный минимум на ребенка во втором квартале предыдущего года.
Такой вид мошенничества становится все более распространённым. Сертификат на материнский капитал получают лица, не родившие второго ребёнка. Подделывается всего один документ — справка о рождении ребёнка, получается свидетельство о рождении и материнский капитал. Если знающие в этом «толк» люди уговаривают вас пойти на такую аферу (Мол, какая разница? Все равно родите мальчика, назовёте Ванечкой!»), не поддавайтесь. Может появиться не Ванечка, а Анечка, да и той потом объяснять, почему у мамы условный срок.
Лиц, предлагающих отдать живые деньги взамен материнского капитала, предостаточно. Подобные объявления можно даже встретить расклеенными на улицах. Условия просты: вы отдаёте свой сертификат, а вам – наличные средства за вычетом процента за услуги (обычно это около 70% от всей суммы). В чистоте сделки вам клянется порядочный на вид человек или даже должностное лицо. Однако в результате деньги могут просто не поступить на счёт владельца капитала, а сам капитальчик – улизнуть вместе с порядочным человеком.
Фиктивная ипотека
- Если поймают, то всем её участникам грозит уголовная ответственность, ведь приобретать на средства МК недвижимость у родни нельзя по закону.
- Отдать недвижимость назад получается не у всех (собственность делится на всю семью, включая детей, и продать её можно только через опеку).
- Так можно в лице родственника обрести врага.
- Гражданка В. купила жилой дом в поселке А. с использованием маткапитала. По документам сделка была совершена, здание полностью соответствовало нормам. После проведения внеплановой проверки оказалось, что дом не пригоден для проживания. На В. было заведено уголовное дело. В результате судебного разбирательства, было принято решение о наказании в виде условного срока на 1,5 года. Гражданку также обязали вернуть средства МК в полном размере;
- Гражданка М. направила средства с сертификата МК на погашение ипотечного займа через стороннюю фирму. По результатам расследования, женщина являлась руководителем компании, а деньги вывела при помощи неустановленных третьих лиц. М. вынесли наказание в виде лишения свободы на срок 2 года. Полученные средства, гражданку обязали вернуть в полном объеме;
- Гражданка К., при помощи сотрудника ЗАГСа, получила свидетельство о рождении несуществующего ребенка. Далее, она оформила сертификат на МК и попыталась воспользоваться им. Сотрудники ПФ выявили факт подделки документа. Женщину осудили на 2,5 года за нелегальное получение МК и на 1,5 года за дачу взятки должностному лицу
Большинство случаев мошенничества с МК происходит при покупке жилья. Махинации с недвижимостью наиболее доступные. Здесь есть свои лазейки и тщательно продуманные схемы обналичивания денег с сертификата.
Схемы мошенничества с МК сторонних компаний
Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя. Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены. В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.
Большинство граждан, которые стали свидетелями мошенничества с материнским обеспечением, не знают, куда следует обращаться и как сообщить о совершенном преступлении. Прежде всего, можно сделать соответствующее заявление в прокуратуру
Покупка доли в квартире, принадлежащей нескольким собственникам, невозможна и считается мошенничеством. Исключение составляют случаи, когда после приобретения части недвижимости, она полностью переходит в собственность держателя сертификата.
4. Договор расторгнут, средства материнского капитала возвращены.
Можно ли заключить новый договор
То есть, государство уберегает себя от напрасных трат, когда недобросовестные обладатели материнского капитала находят дешевый развалившийся дом в деревне и, фактически, обналичивают материнский капитал, договорившись с продавцом дома. И дает деньги только на реальное жилье или улучшение имеющихся жилищных условий.
Еще один способ обналичить деньги, однако он не позволяет сразу получить весь материнский капитал. Его суть заключается в отправлении ребенка в частную школу или в иное учебное заведение. Закон позволяет тратить маткапитал на образование детей. При этом необходимо, чтобы у компании была лицензия. Таким образом, после заключения договора требуется произвести оплату.
Мошенничество с материнским капиталом: способы и ответственность
Таким образом, клиент действительно должен совершить до 5 плановых платежей (в случаях с МФО оплачивать необходимо единовременно в конце срока действия договора, а при его подписании на несколько месяцев платежи совершаются по аннуитетной системе 2 раза в месяц).
Обучение ребенка
Шаг 2. Заключить фиктивный договор купли-продажи. Дополнительно заключается соглашение, на основании которого деньги, переведенные на счет продавца, будут возвращены клиенту за вычетом определенного процента. При использовании таких схем берут до 15% от суммы маткапитала.
«С привлечением 116 женщин детородного возраста, используя их документы и составляя подложные справки о рождении детей, мошенники незаконно получили и реализовали на территории Ингушетии государственные сертификаты на материнский капитал», — рассказывали в пресс-службе МВД по Северо-Кавказскому федеральному округу. Таким образом из бюджета было похищено более 42,5 млн рублей. По другим данным, сумма ущерба составила 117 млн рублей.
По данным РБК, к 2023 году государство выделило на программу материнского капитала более 1 трлн рублей, большая часть из этих средств — 983 млрд рублей — ушла на рынок недвижимости и в банки, где была потрачена на погашение кредитов по ипотеке и покупку недвижимости. При этом объемы мошенничества в этой сфере вряд ли возможно оценить, отмечает издание.
«Со стороны госструктур у каждого свой интерес»
По данным Пенсионного фонда, за 10 лет действия программы материнского капитала почти 7,8 млн российских семей стали обладателями сертификата, а больше половины из них уже полностью потратили полученные средства. Какая часть выделенных государством денег досталась посредникам — неизвестно. От обсуждения мошеннических схем Пенсионный фонд аккуратно воздерживается.
Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или «облегчить» процесс получения сертификата или выплаты средств.
Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».
Виды наказания за мошенничество
Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.
Но самым распространенным мошенничеством можно считать покупку жилья у родственников по фиктивному договору. При этом сам документ оформляется в соответствии с законом, но прежний хозяин остается и дальше проживать в квартире или доме. Мошенничество с материнским капиталом в этом случае тяжело выявить.
Мошенничество с материнским капиталом: наказание, судебная практика
- В Нижнем Новгороде рассматривалось дело одной гражданки, которая потратила материнский капитал на покупку дома. На первый взгляд, все было сделано в соответствии с законом. Но при тщательной проверке было выявлено, что строение не пригодно к проживанию: никаких коммуникаций, окон, дверей. В итоге суд признал сделку незаконной и обвинил женщину в нецелевом использовании средств. Приговорили ее к условному сроку. Такие решения принимают нечасто.
- А вот в Кургане рассматривалось дело еще одной женщины, которой уже не так повезло. Женщину приговорили к тюремному заключению на полтора года и к компенсации выданного государством пособия. А все дело в том, что она подделала документы на погашение кредита в одной из фирм. Деньги были выплачены, но фирма оказалась подставной.
Обналичивание средств
Всем, кто только думает, как воспользоваться материнским капиталом, нужно помнить, что государство не позволит использовать выданные деньги не по назначению. Обязательно будет раскрыто любое мошенничество с материнским капиталом, наказание будет строгим, вплоть до заключения в тюрьму сроком до 10 лет. В некоторых случаях может быть предусмотрен штраф в размере одного миллиона рублей, и таких случаев уже по стране много.
Агентства и фирмы по ипотечному кредитованию жилья, предостерегают покупателей быть очень осторожными при оформлении документов на покупку или продажу недвижимости, дабы не попасть в лапы мошенников. На сегодняшний день самым популярным способом мошенничества связанных с МСК является обналичивание средств капитала. Есть много фирм, которые предлагают подобного рода услуги, и владельцы капитала идут на это, не понимая, что такие сделки незаконны. Очень часто сами владельцы Материнского капитала нарушают закон, не соблюдая положенные требования по использованию МК. Бывают случаи, когда пользователи сертификатов, покупая жильё, не включают сразу детей и других членов семьи в долевую часть квартиры или дома. Владелец обязан принести в Пенсионный фонд документ заверенный нотариусом, о том, что он обязуется в течении положенного срока наделить членов семьи положенными им долями.
Материнский капитал: рост злоупотреблений покупкой жилья
По данным Пенсионного фонда, более 80% владельцев МСК использовали его на улучшение жилья. Организации по ипотечному кредитованию жилья к сентябрю 2012 года дополнительно вложили более семи тысяч кредитов сумму в размере 9 миллиардов рублей. При оформлении документов с жильём связанных с ипотечным кредитом труднее всего использовать схемы мошенничества, ведь банки так же заинтересованы, в том, чтобы сделка была подлинной с юридической точки зрения. На сегодняшний день невозможно сказать точно, сколько в России совершается мошенничества связанного с Материнским капиталом. Из за отсутствия информации связанной с обязательством о выделении долевой собственности детям, которая хранится в Пенсионном фонде, появляется возможность осуществления мошеннических планов. Законодательство также не установило чёткий порядок и контроль со стороны Пенсионного фонда и Рос реестра за выполнение обязанностей данными владельцами средств материнского капитала. Возможно однажды это может перерасти в катастрофу. И Несовершеннолетние члены семьи, узнав, что их права на имущество были ущемлены целыми толпами побегут их оспаривать.
Как избежать мошенничества? Приобретая недвижимость у продавцов, ранее использовавших средства материнского капитала при покупке жилья, нужно обязательно проверить как само жилье, так и продавцов.
Приобретение жилья с использованием материнского капитала
При продаже жилья, владелец МСК должен в первую очередь обеспечить положенной долей ребёнка и супруга. В случае дальнейшей продажи жилья, купленного с использованием материнского капитала, нужно взять у органов попечительства и опеки документ на разрешение продажи недвижимости с тем учетом, что несовершеннолетние дети будут наделены положенной долей при покупке другого жилья. Если данные условия не исполнены, то через какое- то время, право собственности может быть оспорено в суде не только членами семьи, но и органами опеки и Пенсионным фондом.
Такие схемы существуют, они действуют и ими время от времени пользуются люди. Как правило, чтобы получить деньги за сертификат семейного капитала, обращаются в различные кредитные, микрофинансовые организации и к другим физическим и юридическим лицам. Без финансовых потерь здесь не обойтись, часть средств, положенных по сертификату за обналичивание материнского капитала придется отдать. К серым схемам относится:
Вместе с тем, государство существенно ограничило возможности использования денег, которые можно направить на ипотеку, увеличение пенсионных накоплений, получение высшего образования и т.п. Вот почему некоторые семьи интересуются, как можно получить всю сумму материнского капитала наличными. Ведь эти деньги могут потребоваться на повседневные траты.
Деньги на средства адаптации ребенка-инвалида
Когда документы будут рассмотрены и принято соответствующее решение, не придется думать, как незаконно обналичить сертификат материнского капитала, нелегально получить деньги на руки. Выплата будет положена в официальном порядке.
