⭐ ⭐ ⭐ ⭐ ⭐ Добрый день, читатели моего блога, сейчас будем постигать всем необходимую тему — Документы В Налоговую На Возврат 13 Процентов За Квартиру По Ипотеке. Возможно у Вас могут еще остаться вопросы, после того как Вы прочтете, поэтому лучше всего задать их в комметариях ниже, а еще лучше будет — получить консультацию у практикующих юристов по всем видам права от наших партнеров.
Постоянно обновляем информацию и следим за ее обновлением, поэтому можете быть уверенными, что Вы читаете самую новую редакцию.
Тогда вам за услугой к компании ВернитеНалог.ру. Специалисты разберутся какие вычеты вам положены, все сами посчитают, подготовят документы и подадут их в налоговую инспекцию. Вся процедура займет менее 24 часа. Эти услуги входят в пакет «Стандарт». Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Стандарт» — 1690 руб.
Оф. название – заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. В заявлении нужно указать реквизиты банковского счета (не банковской карты), в который налоговая перечислит деньги в качестве вычета. Обычно граждане указывают свой зарплатный или ипотечный счет, но можно указать любой счет в любом другом российском банке. Главное, чтоб он был рублевым и оформлен на ФИО получателя вычета. Деньги за вычет можно тратить абсолютно по своему усмотрению.
Документы для вычета по ипотеке
Иногда в ходе камерной проверки налоговая инспекция может ошибиться в размере вычета. У специалистов ВернитеНалог.ру есть опыт в этих ситуациях и помогут их решить. Эти услуги входят в пакет «Премиум». В этот пакет входят услуги пакета «Стандарт» + специалисты контролируют ход камеральной проверки и в случае необходимости вмешиваемся в неё. Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Премиум» — 3190 руб.
Заметка: Ваши выплаты по ипотеке делятся на две части: выплата основного долга и выплата кредитных процентов. Данный вычет Вы можете получить только по выплатам по кредитным процентам (выплаты по основному долгу в вычет не войдут).
Получение налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку
Пример: В 2023 году Шилова К.О. взяла займ у организации на покупку квартиры. В договоре четко указано, что займ потрачен на покупку конкретной квартиры, поэтому Шилова К.О. сможет получить вычет по кредитным процентам.
Основной вычет
Иногда в налоговом органе могут также запросить платежные документы по оплате ипотечных процентов (платежные поручения, выписку из банка, квитанции и т.п.). В этом случае можно либо предоставить документы (если они в наличии), или сослаться на письмо ФНС России от 22.11.2012 N ЕД-4-3/19630@, где указано, что справки об уплаченных процентах из банка достаточно и дополнительных платежных документов для получения вычета не требуется.
9. Справка банка о фактически уплаченных за год процентах (оригинал). Сотрудники банка обычно знают, о чем речь. Каждый банк дает справку по своей форме. Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год.
Документы для возврата налога
Примечание. По старым правилам (если право на вычет у Вас наступило до 2023 года) такое соглашение обязательно делается в случае общей совместной собственности. По новым правилам (если право на вычет у Вас наступило с 2023 года, включая 2023 год) такое соглашение, как правило, делается, только если стоимость жилья менее 4 млн рублей. Если стоимость жилья 4 млн рублей или более, в любом случае каждому полагается по 2 млн рублей вычета, поэтому распределять ничего не нужно. И соглашение не нужно.
По отделке (ремонту) жилья
8. График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору (копия). Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом. График погашения может быть описан и словами.
При приобретении недвижимости в ипотеку, есть возможность получения компенсации не только по процентам, но и по иным расходам: на приобретение имущества, отделочные и строительные материалы, оплату работ и услуг. Поэтому важно сохранять все чеки, квитанции и другие подтверждающие оплату документы!
С 1 января 2023 г. имущественный вычет по стоимости недвижимости был увеличен до 2 млн. рублей и по процентам до 3 млн. рублей. Если при покупке жилья установленный лимит не был израсходован полностью, то получать компенсацию можно многократно, до полного исчерпания установленного объёма денежных средств. Но это касается только имущественной части, воспользоваться возвратом по процентам можно только при первичной покупке недвижимости в кредит.
Справка из банка ВТБ 24
Чтобы вернуть вычет от уплаченных по кредиту процентов, в налоговую требуется предоставить справку из банка. Что представляет собой этот документ и как заполняется, рассмотрим на примере справки из банка ВТБ 24 об уплаченных процентах по ипотеке.
Справка с места работы по форме 2-НДФЛ. В ней содержатся сведения о начисленных доходах и удержанном НДФЛ за предыдущий календарный год. Справка должна быть актуальной. т.е. с момента ее выдачи прошло не более одного месяца.
Перечень документов для получения налогового вычета по ипотеке
Приобретая квартиру в ипотеку заемщик может получить имущественный вычет по фактически уплаченным процентам. Для этого подается заявление и пакет документов в налоговую инспекцию. После камеральной проверки ИФНС принимает решение о предоставлении льготы. Налогоплательщику важно знать, какие документы он должен собрать и как правильно их оформить.
Кто должен заполнить?
Заполняет декларацию на возврат подоходного налога сам заемщик. Если у него нет опыта или желания, он может доверить заполнение бухгалтеру или иному сведующему лицу за отдельную плату. Для этого потребуется предоставить ему вышеуказанные документы и оплатить услуги по факту ее получения.
- расходы на разработку проектной и сметной документации;
- расходы на приобретение строительных и отделочных материалов;
- расходы на приобретение жилого дома или доли (долей) в нем, в том числе, если его строительство не окончено;
- расходы, связанные с работами или услугами по строительству (достройке жилого дома или доли (долей) в нем, если строительство не окончено) и отделке;
- расходы на подключение к сетям электро-, водо- и газоснабжения и канализации или создание автономных источников электро-, водо- и газоснабжения и канализации.
Как получить налоговый вычет при покупке квартиры
Оформив налоговый вычет при приобретении недвижимости, вы можете вернуть себе часть ранее уплаченного НДФЛ. Оформить вычет можно только после вступления в права собственности (подписания договора передачи) и только за налоговые периоды (календарные годы), последовавшие после покупки жилья. То есть вам вернется часть подоходного налога, который вы заплатили за годы после покупки. Воспользоваться вычетом за периоды, предшествовавшие покупке недвижимости, нельзя. Исключение оставляют пенсионеры, которые могут перенести вычет на периоды, в которые они получали доход, облагаемый НДФЛ, но не более чем на три года.
3. Что может быть включено в расходы на приобретение недвижимости для получения вычета?
В имущественный вычет при приобретении недвижимости можно также заявить расходы на достройку и отделку, однако сделать это можно только в том случае, если в документах о приобретении недвижимости будет указано, что она продается без отделки.
Чтобы вернуть подоходный налог следует понимать, что пакет нужных бумаг на получение собирается исходя из способа, с помощью которого была приобретена недвижимость. Если она приобреталась с помощью ипотечного кредита, то можно рассчитывать, что льгота будет получена, она начисляется и на ипотечные проценты. Хоть это и два различных вычета без каких-либо кардинальных особенностей, но всё же пара нюансов есть, об этом читайте далее.
Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры
Если граждане оформляют ипотечный кредит на приобретение недвижимости, то они тоже могут рассчитывать на возврат 13%. Многие заблуждаются и думают, что это невозможно. Ипотечный кредит — это не приговор, поэтому нужно лишь досконально изучить вопрос и заняться сбором документов. Даже можно сказать, что категория граждан, оформивших ипотеку, находятся в лучшем положении. Ведь у них есть опция возврата не только 13% от суммы, но и 13% от уплаченных ипотечных процентов.
Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры за наличные
Если говорить о списке требуемых документов, то он идентичен тому, который представлен выше. Рассмотреть более детально нужно документы, которые требуются для оформления вычета по уплаченным кредитным процентам.
- 5 лет – минимальный срок договора.
- 120 000 руб. – сумма максимально вычета в год.
- К социальным вычетам, кроме страхования жизни, относят еще и другие. Например, на лечение и обучение. За отчетный год у вас могут быть все расходы из перечисленных. Но лимит установлен один для всех.
- Из документов понадобятся договор страхования и любые бумаги, подтверждающие факт перечисления денег в пользу страховой компании.
После получения уведомления его предоставляют в бухгалтерию по месту работы. Со следующего месяца работник будет получать зарплату, увеличенную на 13%. Так будет продолжаться до тех пор, пока не погасится вся причитающаяся к возвращению из бюджета сумма по уплаченным процентам.
Возврат налога со страховки
Для тех, кто не хочет ждать следующего года, есть способ оформления вычета в тот же год, в котором была куплена квартира (дом, комната). Для этого в налоговой инспекции надо заказать уведомление о праве на вычет. Необходимо подготовить точно такой же комплект документов, но без налоговой декларации.
При выполнении этого условия и правильного документального оформления, новый договор на кредит, выступающий в рассматриваемой ситуации в качестве рефинансирующего кредита, будет считаться налоговыми органами целевым, а если по-простому, то таким же кредитом на покупку квартиры, как и предшествующий ему ипотечный.
- Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за год или за несколько лет (оригинал); Ее нужно получить в бухгалтерии своего работодателя. Там точно знают, что это за справка. В ней указана сумма, которую работодатель удержал в качестве НДФЛ с зарплат работника за год (или несколько лет). Не путайте её с декларацией 3-НДФЛ, это совершенно разные документы.
- Заявление на получение вычета (оригинал); Оф.
Подведем итоги
Кому положены вычеты Законодательно установленное право на получение налогового вычета по ипотечному кредиту имеют исключительно российские граждане с официальным трудоустройством, за которых их работодатель ежемесячно отчисляет в бюджет налог на доходы в размере 13%. Получить материальное возмещение посредством вычета можно в следующих случаях:
Пример: В 2023 году Бельский Г.И. оформил ипотеку и заключил договор долевого участия на строительство квартиры, а в 2023 году он получил Акт приема-передачи квартиры. Несмотря на то, что ипотека выплачивалась с 2023 года, обратиться в налоговую инспекцию за вычетом Бельский Г.И. может только в 2023 году. Но получить вычет он сможет по всем фактически уплаченным с 2023 года процентам.
Получение налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку
Пример: В 2023 году Детнев Л.П. купил квартиру в ипотеку. Согласно условиям ипотеки, он ежегодно выплачивает ипотечных процентов на сумму 100 000 рублей. Доходы Детнева Л.П. в год превышают 2 млн рублей. В 2023 году Детнев подал документы в налоговый орган и получил основной вычет и вычет по процентам, уплаченным в 2023 году. В 2023 году Детнев может не подавать декларацию, а подождать несколько лет и заявить все проценты сразу: например, подать документы в 2023 году и получить вычет по процентам, уплаченным в 2023, 2023 и 2023 годах.
Вычет по ипотечным процентам
Пример: В 2023 году Тамарина Э.М. купила квартиру за 2 млн рублей с привлечением кредита на потребительские цели в размере1 млн рублей. Так как кредит не является целевым на покупку квартиры, Тамарина Э.М. сможет получить имущественный вычет в размере 2 млн рублей (к возврату 260 тыс. рублей), а вычетом по процентам воспользоваться не сможет.
Если люди купили дом или квартиру, то возвращение налогового вычета еще не принятое решение. Компенсация за покупку жилья государством в размере 13% доступна только людям, соответствующим требованиям:
Оформление возврата 13 процентов с покупки квартиры в 2023 году
Наиболее удобным способом предоставления декларации является способ с использованием встроенных сервисов сайта Gosuslugi.ru. Для получения доступа необходимо обратиться с паспортом в ИФНС по месту жительства. При обращении выдается временный пароль, логином является идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Затем следует найти страницу входа в личный кабинет в поисковике, войти и зарегистрироваться, сменив временный пароль.
Кому положен возврат 13%?
Покупка квартиры в ипотеку предполагает, что заемщик выплачивает за приобретение более высокую сумму, чем по простому ДКП. Т.к. на него дополнительно еще возлагается обязанность выплаты процентов по кредиту. По итогу переплата может составить более 100%.
- Не ранее следующего года после года регистрации объекта или получения передаточного акта, если Вы планируете получать вычет через налоговую службу.
- Сразу же после получения передаточного акта или регистрации объекта, если будете получать через работодателя.
Возврат налога и процентов при покупке квартиры в ипотеку
Вы вправе рассчитывать на возврат налога НДФЛ при покупке квартиры в ипотеку с фактически произведённых Вами расходов, при этом важно понимать, что взятый ипотечный кредит считается тоже Вашими расходами.
Условия имущественного вычета по ипотечному кредиту
- собрать пакет документов для имущественного вычета;
- заполнить декларацию 3НДФЛ;
- представить их в налоговую инспекцию или получить в налоговой уведомление для работодателя и представить его по месту работы;
- получить возврат денег по ипотеке и процентам на Вашу банковскую карту.
