⭐ ⭐ ⭐ ⭐ ⭐ Добрый день, читатели моего блога, сейчас будем постигать всем необходимую тему — Наказание для подделки документов для кредита. Возможно у Вас могут еще остаться вопросы, после того как Вы прочтете, поэтому лучше всего задать их в комметариях ниже, а еще лучше будет — получить консультацию у практикующих юристов по всем видам права от наших партнеров.
Постоянно обновляем информацию и следим за ее обновлением, поэтому можете быть уверенными, что Вы читаете самую новую редакцию.
Свидетель Гнедов С.А. в судебном заседании показал, что с 1992 года дружит с Головиным С.В. Ему известно, что Головин проживает с женой и двумя совершеннолетними детьми, у них есть частный дом и автомашина. По его мнению, Головин является платежеспособным человеком, так как всегда работал, последнее время водителем и охранником на стоянке, имел ежемесячный доход около 50000 руб. На строительство дома Головин решил взять в банке кредит.
Приговор № 1-238
Подсудимый Головин в судебном заседании не отрицал, что в Банк РС им были представлены справка 2-НДФЛ за 2013 год и копия трудовой книжки на его имя, отражающие не соответствующие действительности сведения, как о месте работы, так и размере заработка. Кроме показаний подсудимого, данное обстоятельство подтверждается показаниями свидетеля Г о том, что Головин С.В. в ООО СК «СМ-билдинг» никогда не работал, справку о доходах физического лица по форме 2-НДФЛ за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Головина С.В. он не выдавал, печать на справке не похожа на печать ООО СК «СМ-билдинг».
Подсудимые:
Органами предварительного следствия действия Головина С.В. квалифицированы по ч. 3 ст. Общая часть > Раздел II. Преступление > Глава 6. Неоконченное преступление > Статья 30. Приготовление к преступлению и покушение на преступление’ target=’_blank’>30, ч. 1 ст. Особенная часть > Раздел VIII. Преступления в сфере экономики > Глава 21. Преступления против собственности > Статья 159. Мошенничество’ target=’_blank’>159- Общая часть > Раздел I. Уголовный закон > Глава 1. Задачи и принципы Уголовного кодекса Российской Федерации > Статья 1. Уголовное законодательство Российской Федерации’ target=’_blank’>1 УК РФ — покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть покушение на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, по ч.2 ст.327 УК РФ — подделка официального документа, предоставляющего права, в целях его использования с целью облегчить совершение другого преступления.
Если гражданин совершил подделку печатей или документов для того, чтобы скрыть совершение другого преступления, это будет признано отягчающим обстоятельством. За подобные действия законом установлена более строгая мера: кара за содеянное в виде принудительной изоляции от общества или привлечения к труду в местах уголовно-исполнительной системы на срок до 4 лет.
Если вам стал известен факт подделки документов и требуется привлечь преступника к ответственности, предусмотренной 327 статьей УК РФ, следует обращаться в суд или полицию. Когда личность злоумышленника не известна, заявление подается в правоохранительные органы. В полиции примут заявление и проведут следственно-розыскные мероприятия. По факту нарушения закона будет открыто уголовное производство.
Виды ответственности за фальсификацию
Чтобы действия лица можно было расценивать, как преступление, подпадающее под статью 327 УК РФ, они должны отвечать ряду условий. Первое и самое важное — подделка осуществлялась в отношении официальных документов или удостоверений, которые используются для получения льгот или освобождения от обязанностей. Однако просто изготовление фальсифицированных бумаг не повлечет наказание по 327 статье, нужно, чтобы преступник воспользовался ненастоящим удостоверением или передал его другому лицу.
Применительно к ситуации получения кредита среди официальных документов, как правило, фигурируют только две их категории: паспорт и его аналоги, а также правоустанавливающие документы на недвижимость, которая будет предметом залога. Справка 2-НДФЛ к официальным документам не относится.
Чем грозит предоставление поддельных документов при получении кредита
- любые документы, удостоверяющие личность, то есть паспорт, военный билет и т.п.;
- любые документы, которые изданы, созданы, выданы органами власти в установленном порядке;
- любые документы, которые предоставляют права или освобождают от обязанностей и могут для этих целей быть представлены в органы власти и приняты ими;
- отдельные разновидности документов, как, например, нотариально удостоверенные копии документов.
Ответственность по ст. 327 УК РФ
Несмотря на то, что представление в банк подложных (поддельных) документов формально образует состав преступления, предусмотренный ст. 327 УК РФ , на практике все не так однозначно. Основные вопросы, которые оказывают влияние на факт привлечения к ответственности:
Отказ получат и лица, у которых в форме 2НДФЛ указан маленький размер заработной платы и банк считает ее недостаточной. В таких ситуациях люди, сильно нуждающиеся в кредитных средствах, начинают искать пути, позволяющие все же оформить кредит в банке, и нередко решаются на подделку финансовой справки.
Чем грозит использование фальшивой справки для получения кредитав закладки 1
Если заемщик попался на мошенничестве, ему необходимо будет тщательно продумать свою защиту. Защищаться придется сразу и от банка и от представителей правоохранительных органов. Правоохранительные органы обязательно проведут проверку кредитной заявки и всех прилагаемых документов, побеседуют с потенциальным заемщиком, чтобы узнать его версию всего происходящего.
Какая справка называется поддельной?
При оформлении большинства кредитов, особенно в случаях, когда требуется большая денежная сумма, от потенциального заемщика банк требует документальное подтверждение его доходов. Существуют банки, которые в качестве подобного документа рассматривают только справку 2НДФЛ. Получить ее могут лица с официальным трудоустройством, а вот гражданам с заработной платой, выдаваемой в конвертах, получить займ в этом случае не получится.
Объективная сторона преступления заключается в изготовлении фальшивых документов. Количество созданных подделок и способы изготовления не играют роли. Иногда подделка документов является частью иного преступления. И не всегда требует дополнительной квалификации.
В последние годы правонарушения, связанные с подделкой документов, получили широкое распространение в банковской сфере. Для получения кредита граждане изготавливают или покупают справки о доходах, наличии официального трудоустройства и т.п.
Основные положения
- Наложение штрафа на сумму до 80 тыс. руб.
- Наложение штрафа на сумму, равную доходу виновного лица за предшествующие полгода.
- Обязательные работы сроком на 480 часов.
- Исправительные работы сроком максимум на 2 года.
- Наложение ареста максимум на полгода.
- завышение мошенником стоимости залога;
- оценка экспертами существующих сведений, которые были предоставлены в банк с целью получения кредита (обязательно будут найдены какие-либо нестыковки, нарушения и т. п.);
- передача полученных кредитных средств на счёт фирмы-однодневки;
- продажа залога без уведомления организации, которая выдала займ;
- нахождение граждан, выступивших в качестве посредника при оформлении кредита;
- фиктивные поручители;
- использование самых разных документов, которые являются поддельными (кем-то потерянные, украденные, полностью фальшивые и т. д.);
- предоставление в качестве залога имущества, которое было заложено до этого третьему лицу, но о чём представители банка не имели понятия.
- штраф 120 тыс. руб. или в размере доходов виновного за период до 1 года;
- обязательные (360 час.), исправительные (до 1 года) и принудительные (до 2 лет) работы;
- ограничение свободы до 2 лет;
- арест на срок до 4 мес.
Ответственность и наказание за мошенничество
При таких условиях сотрудники полиции будут тратить на розыскные мероприятия гораздо больше времени. Важным фактором будут являться показания сотрудника, выдавшего кредит, и любых других свидетелей. Будут приниматься во внимание элементы одежды, походка, поведение человека и любые иные отличительные признаки, позволяющие опознать злоумышленника или его посредников.
В банке физическим лицо, без залога и поручителя, взят кредит по поддельной справке о доходах в несуществующей фирме. Кредит не платится. Есть ли уголовная ответственность за поддельную справку для физического лица? Ответ:Здравствуйте. А как Вы думаете, есть уголовная ответственность за подделку документов?
Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита
Учитывая, что мошенничество с финансовыми ресурсами (ст. 222 УК) как и «обычное» мошенничество (ст. 190 УК) предусматривает предоставление в банк недостоверной информации, во многих случаях привлечение к уголовной ответственности по ст. 358 УК (подделка документов) происходит в совокупности с одной из указанных выше статей.
Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита?
Подделка любого документа, который предоставляется в банк при получении кредита (коммерческие договора, документы, подтверждающие право собственности на имущество, разного рода накладные, квитанции и другие первичные документы, справки о доходах и т. д.), может повлечь ответственность по ст. 358 УК (подделка документов). Максимальное наказание по этой статье – лишение свободы на срок до двух лет.
Также за мошенничество с рассматриваемой справкой могут привлечь к уголовной ответственности согласно Федеральному закону №162-Ф3 (от 08.12.2003 г), если фальсифицирование было осуществлено с целью скрыть преступление, либо смягчить какие-либо его последствия.
Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)
Что подпадает под действие ст. №327 ч.1 УК РФ. Но в течение процесса было принято решение следующего рода: освободить гражданина Ф. от ответственности в связи с отсутствием в его действиях состава преступления.
Что нужно знать? ↑
Также под действие этой статьи попадает искажение содержимого документа подобного рода. Какие-либо лица или же различного рода организации, занимающиеся подделкой справки 2-НДФЛ, подпадают под действие ст. №327 УК РФ.
Теперь рассмотрим, что будет, если подделать справку 2-НДФЛ? На самом деле подделка документов – это уголовно наказуемое деяние, в данном случае речь идет о мошенничестве. Но есть один нюанс, под данную статью попадают только те лица, которые брали кредит по липовому документу с одной целью – чтобы завладеть чужими средствами, то есть кредит изначально оформлялся с целью невозврата.
После того как документы заемщика вместе с его анкетой поступают на проверку кредитным инспекторам банка. Опытные специалисты проверяют в первую очередь подлинность документа, то есть правильность его заполнения, печать и подписи руководителя и главного бухгалтера. Если профессионал действительно опытный, то он сразу поймет, что перед ним липовый документ.
Как банк проверяет справки
Делают ли банки запрос в налоговую инспекцию или пенсионный фонд для подтверждения отчислений работодателем? Это банк сделать, конечно, может, но только это практикуется довольно редко, потому что отчеты налоговую инспекцию поступают один раз в год в апреле месяце за предыдущий год.
В том случае, если лицо использовало изготовленный им самим поддельный документ в целях хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество, содеянное следует квалифицировать как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327, а также ч. 3 ст. 30 УК РФ и в зависимости от обстоятельств конкретного дела — соответствующей частью ст. 159 УК РФ.
Только все четыре условия в совокупности образуют основание для освобождения лица, совершившего преступление, от уголовной ответственности в силу примирения его с потерпевшим. Под ним понимается нецелесообразность привлечения к уголовной ответственности лица, совершившего преступление.
Подследственность и подсудность уголовных дел
Лицо, подделавшее по просьбе призывника или лица, проходящего альтернативную гражданскую службу, официальный документ в целях уклонения от призыва на военную службу или увольнения с альтернативной гражданской службы, подлежит ответственности по ч. 5 ст. 33, ч. ч. 1 или 2 ст. 328 и ч. 1 ст. 327 УК РФ.
