Образец письма в центральный банк об открытии филиала

Приложение 15 к Инструкции Банка России «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 14 января 2004 г. N 109-И

Бланк документа

текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом: «Наименование уполномоченного органа управления кредитной организации, принявшего решение о переводе филиала в статус внутреннего структурного подразделения»;

Скачать образец документа

5. В случае наличия у внутреннего структурного подразделения руководителя и (или) главного бухгалтера при направлении кредитной организацией (филиалом) уведомления об открытии внутреннего структурного подразделения (изменения реквизитов внутреннего структурного подразделения в части сведений о его руководителе и (или) главном бухгалтере) после подписи уполномоченного лица кредитной организации (филиала), оттиска печати кредитной организации (филиала) и даты подписания уведомления приводится текст следующего содержания:

Роспотребнадзор уполномочен рассматривать вопросы, связанные с нарушением прав потребителей. Он проверяет обстоятельства, изложенные в жалобе, и в случае выявления нарушений в пределах своей компетенции выносит банку предписание об устранении нарушений.

В каких случая обращаться

• не предусмотренное договором повышение ставки по кредиту и другие попытки изменить условия кредитного договора в одностороннем порядке;
• неправомерное начисление штрафов и неустоек;
• списание денег со счета клиента без его согласия;
• разглашение информации о клиентах третьим лицам;
• игнорирование обращений клиентов;
• навязывание услуг;
• некорректная работа сотрудников банка;
• переуступка права требования долга без письменного согласия заемщика.

Порядок направления и рассмотрения обращений

Важно! Каким бы способом не подавалась жалоба в Банк России на действия коммерческого банка, результат ее рассмотрения во многом зависит от того, как именно она составлена: сформулирована причина обращения, приведены доказательства, ссылки на нормативные акты. В противном случае от Центробанка можно получить формальную отписку, которая никак не поможет в решении проблемы.

Перечень ответственных лиц, которые разрабатывают и формируют письменное описание деятельности организации, определяется в соответствии с локальными актами компании: положением о делопроизводстве, должностными инструкциями. Составление документации и взаимодействие с банками традиционно включают в обязанности:

При составлении такого документа, как описание хозяйственной деятельности предприятия для банка, необходимо руководствоваться точными сведениями о компании, все реквизиты берутся из официальных документов. Те сведения, которые пока не подтверждены достоверно, указываются на основании имеющейся в распоряжении информации (о клиентах, выручке и т. д.). Если непонятно, какие данные потребуются, необходимо уточнить объем и состав информации у специалиста кредитного учреждения.

Как составить документ

1. Используется фирменный бланк либо указывается информация о полном наименовании с указанием организационно-правовой формы, адрес и ИНН с КПП.
2. Далее идет наименование адресата с указанием его местонахождения.
3. Затем указываются данные о том, какие занятия выбраны компанией с конкретными кодами ОКВЭД, данные о контрагентах.

Последней частью становится описание дальнейшего пути. Например, можно не только подумать, как написать письмо в банк, но и о доказательствах своей правоты в суде, тогда к обращению вполне можно приложить статьи законодательства Российской Федерации, которые были нарушены.

Письмо в банк. Что необходимо?

Хочу закрыть кредитную карту от 06.06.2010.с нулевым лимитом. И получить справку что карта закрыта. Картой не пользовался. когда получил по почте карту почти сразу уничтожил.Могут ли мне отправить справку факсом .

Как написать письмо в банк

Начинать любое подобное обращение в банк лучше с подписи. Образец письма в банк обычно подразумевает сначала название организации, затем личные фамилию, имя отчество и только после этого почтовый адрес с индексом, а при желании мобильный телефон, чтобы получить реакцию максимально оперативно, если на счету уже каждый день.

данные формулировки используются в случаях, когда банку направляются сведения уведомительного характера, к примеру – о смене реквизитов, отказа от продления договора об обслуживании, о необходимости изменения лимитов операций и проч.

указываются в левом углу письма. Сведения (наименование организации, ее адрес и контактные телефоны, исходящий и дата регистрации корреспонденции) могут быть напечатаны либо указаны путем проставления углового штампа организации. При использовании фирменного бланка указываются только исходящий № и дата регистрации письма;

Образец письма о деятельности:

Таким образом, в пределах собственной деятельности, банки не только имеют право, но и обязаны контролировать финансовые операции по счетам своих клиентов, на предмет их полного соответствия нормам российского законодательства. Также банки наделены полномочиями истребовать у клиента, в отношении деятельности которого возникли сомнения, письменные пояснения относительно экономической составляющей той или иной операции. Ответом банковскому учреждению на такой запрос является информационное письмо банку о деятельности организации.

Процедура аккредитации представительства является отнюдь не самой простой и довольно длительной, и процент отказов уполномоченных органов в аккредитации довольно высок, при этом госпошлина заявителю не возвращается, поэтому лучше сопоставить все риски и обратиться за этой услугой к специалистам.

Шаг 8. Получите свидетельство о постановке на налоговый учет филиала (представительства) иностранной компании

Численность работников заверяется всегда, даже если иностранных работников нет, исключение составляют филиалы (представительства) кредитных организаций, авиакомпаний (численность удостоверяется соответствующими уполномоченными органами). Заверение таких сведений платное. Процедура заверения, сроки, тариф, порядок оплаты, документы, необходимые для этого, а также образцы их заполнения указаны на сайте Торгово-промышленной палаты РФ (ТПП РФ).

Шаг 12. Получите свидетельства о персональной аккредитации иностранных работников филиала (представительства) иностранного юрлица, оформите визы на въезд в РФ иностранцев

В соответствии с российским законодательством филиал (представительство) иностранной фирмы обязан подать документы для постановки на миграционный учёт в течение 7 рабочих дней с даты прибытия иностранного гражданина в РФ. В случае выезда из Москвы с последующей постановкой на миграционный учёт в другом городе (субъекте РФ) и по возвращению обратно необходимо каждый раз вставать на миграционный учёт по месту пребывания не позднее 7 рабочих дней со дня прибытия в место пребывания. Ответственность за своевременную подачу документов на оформление многократной рабочей визы и их получение несет непосредственно иностранный гражданин, которому оформляется многократная рабочая виза, и филиал (представительство) иностранного юридического лица как принимающая сторона.

Так как единого перечня проблем, при которых граждане имеют право написать жалобу на действия банка, не существует, рекомендуется бить тревогу всякий раз, когда та или иная финансовая организация будет заподозрена в противозаконной деятельности.

Подача жалобы через интернет-приемную

Отметим, что перед обращением в Центробанк рекомендуется написать претензию в ту кредитно-финансовую организацию, которая совершила правонарушение. Если клиент получит отказ (вне зависимости от формы), или же претензия будет проигнорирована (ответ на нее не поступит в течение 30 дней с момента подачи документа) – это будет весомым доводом при восстановлении справедливости и дальнейших разбирательствах.

Подача жалобы через общественную приемную

Поводом для подачи жалобы в Центробанк может стать любое нарушение действующего законодательства, которое допустила финансовая организация или ее сотрудники. К наиболее распространенным поводам можно отнести следующие:

• Укажите тему письма. Постарайтесь отобразить самую важную информацию из содержания или указать, кому предназначено письмо. Например, тема «Супер выгодное предложение для вас» ни о чём не говорит адресату — от кого предложение, чем выгодно. А вот тема «Компания N снижает цены на 15% на весь ассортимент» понятно поясняет содержание.
• Желательно использовать email, который содержит название компании или вашу фамилию.
• При отправке ответа цитируйте исходное письмо.
• Не прикрепляйте много приложений к сообщению без запроса.
• Не забывайте про подпись.

1. В левом верхнем углу листа либо по центру укажите реквизиты компании — наименование, юридический адрес, контактные данные. Укажите дату составления документа и его исходящий номер, если регистрируете корреспонденцию. Если отвечаете на чьё-то письмо, то обозначьте дату и номер входящего документа.
2. В правом верхнем углу пропишите сведения об адресате — Ф.И.О., должность, название и адрес компании.
3. По центру письма при необходимости напишите тему, отражающую содержание. Ниже темы добавьте обращение в уважительной форме или начните с вежливого приветствия — «Добрый день, …», «Уважаемая … (имя-отчество)».
4. Ниже обращения напишите вступление — кратко изложите суть послания. «Прошу Вас…», «Наша компания предлагает…»
5. В основной части после вступления изложите содержание сообщения. Пишите кратко и последовательно — только факты и самая необходимая информация. Деловое письмо должно чётко отвечать на вопросы: «Кому», «Зачем» и «Почему». Убедитесь, что стиль изложения и содержание будут понятны адресату. Если ваша цель состоит в сотрудничестве — постарайтесь описать выгоду для адресата.
6. В заключение письма подведите итог написанного и при необходимости кратко сформулируйте своё предложение или просьбу.
7. Если к письму прилагаются какие-либо материалы, перечислите их. Для каждого приложения напишите краткое пояснение — что это, о чём и для чего нужно адресату.
8. Завершите письмо стандартной фразой «С уважением…» (или что-то аналогичное). Укажите должность и имя отправителя. Если послание персональное — поставьте подпись. Ниже можно прописать контактные данные дополнительного контактного лица.

Письмо-напоминание

Хотя информационные письма могут не содержать call to action (призыва к действию), направленного на привлечение продаж, но они тоже привлекают трафик. Подписчики переходят по ссылкам на интересные материалы сайта и со временем могут стать реальными клиентами.